倫·馬厭倦了在北京的銀行花數(shù)小時(shí)與客戶經(jīng)理討論財(cái)務(wù)和各種投資選項(xiàng)。于是，她選擇了一款叫“靈璣”的手機(jī)應(yīng)用，幫她預(yù)選資產(chǎn)組合并自動(dòng)交易。
在利率低、國內(nèi)股市不景氣和房地產(chǎn)價(jià)格受到壓力的當(dāng)前，像馬這樣的中國小額投資者紛紛使用自動(dòng)化顧問和交易程序，即所謂的機(jī)器人顧問，尋找經(jīng)濟(jì)實(shí)惠的途徑，獲得能夠提高回報(bào)率的投資建議。
在中國，機(jī)器人顧問資產(chǎn)管理仍處于起步階段，但據(jù)招商證券估計(jì)，到2020年規(guī)模將增至6萬億元。擁護(hù)者說，機(jī)器人顧問能以低于傳統(tǒng)的財(cái)富管理費(fèi)用，提供一系列投資建議和渠道，從而給中國的小額投資市場帶來急需的多樣化和規(guī)范。
以前，許多中國小額投資者只投資自己熟悉的某類資產(chǎn)。在中國經(jīng)濟(jì)以10%或更快速度增長時(shí)，這種方式常常會(huì)產(chǎn)生穩(wěn)健的回報(bào)。但中國經(jīng)濟(jì)放緩、股市波動(dòng)及貨幣貶值，大大刺激了對機(jī)器人顧問和多樣化、定制化模式的需求。曾供職于渣打和花旗的鄭宇棟表示：“所有這些促使投資者轉(zhuǎn)變態(tài)度，考慮到投資一種資產(chǎn)或許不再有利，開始把雞蛋放進(jìn)不同的籃子。”
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