世界上最大的機(jī)器人投資顧問公司Betterment近日宣布完成1億美元E輪融資，由瑞典投資公司Kinnevik領(lǐng)投，之前的投資方BessemerVenturePartners、AnthemisGroup、MenloVentures和FranciscoPartners繼續(xù)跟投。目前公司估值7億美元，累計融資2億美元。

機(jī)器人投資顧問(robo-advisor，也稱智能理財、自動化理財)，是一種在線理財服務(wù)，自動提供基于算法的理財方案，過程中不需要人工的理財顧問服務(wù)。

某網(wǎng)曾介紹過這種模式：智能理財?shù)膭?chuàng)業(yè)公司們把最基礎(chǔ)的Markowitz資產(chǎn)組合理論和其衍生模型們應(yīng)用到他們的產(chǎn)品中，在云端低成本、快速、批量化地解決各種數(shù)據(jù)運(yùn)算，再根據(jù)用戶的傾向，個性化地提供資產(chǎn)配置組合方案，從而讓更多人低門檻、低成本地管理自己的資產(chǎn)。

傳統(tǒng)的理財服務(wù)復(fù)雜而昂貴，而千禧一代(Millennials)與互聯(lián)網(wǎng)有著天然的親近感，他們需要更低門檻、更便利、更互聯(lián)網(wǎng)化的解決方案。

用戶進(jìn)入Betterment網(wǎng)站后，填寫一些個人信息后，網(wǎng)站就會根據(jù)你的個人狀況推薦最適合你的資產(chǎn)分配建議。

2008年，CEOJonStein和COOEliBroverman創(chuàng)立Betterment。2010年，Betterment正式發(fā)布了產(chǎn)品，幫助客戶理財，此后服務(wù)、產(chǎn)品和管理的資產(chǎn)一直不斷增多。2014年，在Fidelity的參與下推出了BettermentInstitutional平臺，開始為機(jī)構(gòu)和公司提供理財方案，目前平臺上有大約200家公司。之后Fidelity離職，成立了自己的機(jī)器人投資顧問公司。2015年4月，BettermentRetireGuide面市，能夠幫助所有客戶制定個性化退休儲蓄和投資方案。

3月初，Betterment針對美國的退休儲蓄計劃401(k)發(fā)布了平臺產(chǎn)品BettermentforBusiness。本月Betterment推出了資產(chǎn)聚合工具，可以將客戶在Betterment內(nèi)外的資產(chǎn)集中到一處。

自從2015年1月以來，Betterment的客戶數(shù)已經(jīng)從50,000人增加到150,000人，管理的資產(chǎn)從110萬美元增長到39億美元，成為世界上最大的機(jī)器人投資顧問公司。

Betterment創(chuàng)始人兼CEOJonStein說，“我們希望成為受客戶歡迎的技術(shù)驅(qū)動型金融服務(wù)公司，Kinnevik與我們目標(biāo)一致。從第一次會面，我們就發(fā)現(xiàn)Kinnevik與我們關(guān)于現(xiàn)代金融公司的觀點(diǎn)不謀而合。

他還表示融資將用于“開發(fā)更多更好的理財產(chǎn)品，Betterment希望其產(chǎn)品更個性化和有針對性”。

KPMG和CBInsights本月發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，去年技術(shù)驅(qū)動的金融公司總共融資191億美元。

目前，美國最大的兩大智能理財公司遙相呼應(yīng)：位于紐約的Betterment和西海岸的WealthFront。其他同類公司還有被BlackRock收購的FutureAdvisor，國內(nèi)有36氪報道過的理財魔方和彌財。